יום עיון היערכות לפרישה

נושאים

• 09:15 - 09:00 דברי פתיחה  | דורית פינץ, מנהלת מכללת חשבים
• 10:15 - 09:15 מיסוי פרישה- חלק א'  | אייל מנדלאוי, רו"ח- מומחה למיסוי פרישה
  מענקי פרישה - מה עושים עם זה ? מה פטור ומה חייב ? מיסוי פנסיה בגיל פרישה - איך מחושב ? מה עושים ? חבות מס הכנסה וביטוח לאומי בפנסיה מוקדמת המפץ הגדול - השינוי הגדול מ 1.1.12 ואיך הוא משפיע ? תכנון פרישה - מציאת הנקודה האופטימלית לתכנון הפרישה - בדיקת האפשרויות השונות של הפורש: תשלום מס, רצפים ופריסה קצבאות שונות - קצבת זקנה, קצבת שאירים ועוד
• 10:45 - 10:15 הכרת המוצרים הפנסיונים  | חיים בן הרוש, יועץ פנסיוני, מנהל מוצר "כל עתיד", חשבים
  מימוש יעיל של החסכונות מול הצרכים מימוש מיידי או לשיעורין? הון או קצבה? טיפים לבחירת העיתוי המתאים למימוש החיסכון הפנסיוני לפיהמוצרים השונים. האם יש להמשיך בכיסויים הביטוחיים הקיימים ?
• 11:15 - 10:45 הפסקה
• 12:00 - 11:15 הכנה כלכלית לפרישה  | רויטל דור וילק, יועצת השקעות פרטית ויועצת פנסיונית
  כיצד מנהלים תיק השקעות לאחר הפרישה. איך ניתן לייצר תזרים הכנסות מתיק השקעות שיספיק עד 120 הקשר בין ההשקעה לתקציב המשפחתי מה הם אפיקי ההשקעה הקיימים מה האופציות לניהול הכסף, בנקים, בתי השקעות יועצי השקעות
• 12:15 - 12:00 הפסקה
• 12:45 - 12:15 היבטי פרישה פרקטיים וסיום  | אייל מנדלאוי, רו"ח- מומחה למיסוי פרישה
  פרקטיקה - טופס 161, 161א, 161ד ,116ג - איך מסתכלים על זה מיסוי קופות גמל , פנסיה וקרנות השתלמות הנחיות לפעולה לאחר הפרישה