השתלמות הכנה לפרישה ופנסיה

פרישה לפנסיה היא נושא מורכב המחייב הכנה מקדמית והיערכות בהיבטים רבים ומגוונים - פנסיוניים, מיסויים, כלכליים, תעסוקתיים ופסיכולוגיים. מטרת ההשתלמות הינה להקנות לפורשים ידע ראשוני בתחומים הללו על מנת לאפשר להם להיערך בהתאם.
הנושאים בהם ניגע בהשתלמות: תכנון פרישה, תוכניות פנסיוניות, התנהלות כללית שקולה, מיסוי פרישה והיבטי ביטוח לאומי, הטבות לאזרחים ותיקים ונושאים אחרים, היבטים תעסוקתיים ופסיכולוגיים
מרצי הקורס
רשימת נושאים

 

מפגש 1 - הנושאים שילמדו ביום ב' ה- 16.9

08:30 - 09:00 התכנסות והרשמה

09:00 - 10:30 תכנון פרישה
​* מדוע מומלץ לתכנן? *מהם היבטי התכנון הרצויים
​* השלכות של עלייה בתוחלת החיים וסביבת ריבית נמוכה
* מיהם הגורמים המתאימים לייעץ
* תנאי פרישה מותאמים למשתתפים הקורס

10:30 - 10:50 הפסקה

10:50 - 12:15 תוכניות פנסיוניות
* הסוגים השונים של התוכניות הפנסיוניות והמשמעויות הפנסיוניות הנגזרות מהן 
* קרנות פנסיה ותיקות - דגשים
* קרנות פנסיה חדשות - דגשים
* פוליסות ביטוח - דגשים
* קופות גמל - דגשים
* קרנות השתלמות - דגשים
​* פנסיה תקציבית - דגשים * תקלות נפוצות
* אופן מימוש התוכניות הפנסיוניות

12:15 - 12:35 הפסקה

12:35 - 14:00 התנהלות כלכלית שקולה
* אופן הטיפול בתקבולים חד-פעמיים בפרישה
* ניהול התקציב המשפחתי
* השקעות ומיסוי שוק ההון
* סדר משיכת כספים
* כיסויים ביטוחיים למקרים חריגים

 

מפגש 2 - הנושאים שילמדו ביום ב' ה- 23.9​

08:30 - 09:00 התכנסות והרשמה

09:00 - 10:30 מיסוי פרישה והיבטי ביטוח לאומי
​* מהם התקבולים השכיחים בפרישה לפנסיה ובתקופת הפנסיה
​* כללי המיסוי העיקריים, כולל "תיקון​ 190"
* מיסי הון או מיסוי קצבה
* פטור לקצבה וליתרות חייבות במ​ס
* מיסוי הכנסות אחרות
* תכנוני מס עיקריים
* מימוש ההטבות - טפסים למס הכנסה
* היבטי ביטוח לאומי - קצבת זקנה, המשך עבודה
​*משמעויות של המשך עבודה

10:30 - 10:50 הפסקה

10:50 - 12:15 הטבות לאזרחים ותירים ונושאים אחרים
* בריאות בגיל השלישי
* ריכוז ההנחות וההטבות העיקריות ומשמעויותיהן
​* כיצד נממש את ההטבות המגיעות לנו
* צוואות וירושות
* ייפוי כח מתמשך
​* "סעיף אריכות ימים"
* המשך עבודה
* דיור

12:15 - 12:35 הפסקה

12:35 - 14:00 היבטים תעסוקתיים ופסיכולוגיים
* משמעות תעסוקתית של סיום עבודה ומעבר לפנסיה
​* פנאי ורווחה
* חשיבה חיובית כתרבות חיים

 

 

 

 

 

 

 

ליצירת קשר טלפון
8109*
03-5680888
פקס
03-5680899
לקבלת מידע נוסף והרשמה
יש להזין רק ספרות